俄羅斯經(jīng)濟(jì)評(píng)論：中俄匯款已進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)期！

自2014年俄經(jīng)濟(jì)危機(jī)以來(lái)，俄羅斯資本外逃現(xiàn)象更加嚴(yán)重。據(jù)俄羅斯央行的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2014年俄羅斯資本外逃的總額為1500億美元。這一現(xiàn)象主要是由于俄境內(nèi)企業(yè)對(duì)本國(guó)經(jīng)濟(jì)沒(méi)有信心，從而為了規(guī)避可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)而采取的非常措施。為了躲避國(guó)家監(jiān)管和控制，資本外逃需要利用一個(gè)復(fù)雜的體系才能完成。這一體系還有另外一個(gè)功能，就是建立向境外匯款灰色通道。據(jù)業(yè)內(nèi)人士稱，無(wú)論是駐俄中國(guó)企業(yè)還是俄國(guó)本土企業(yè)，70%的公司都利用這種灰色渠道匯款。\Czj大陸橋物流聯(lián)盟

中國(guó)企業(yè)把產(chǎn)品賣到俄羅斯，外匯監(jiān)管部門(mén)只監(jiān)督合同規(guī)定內(nèi)的外匯按時(shí)按量匯入到企業(yè)賬戶。所以中國(guó)企業(yè)的產(chǎn)品是通過(guò)正規(guī)買賣合同賣到俄羅斯，而貨款卻不是從俄國(guó)采購(gòu)商直接匯到企業(yè)賬戶上的。而是從多種途徑匯到中國(guó)的，常見(jiàn)的是從美國(guó)銀行、墨西哥銀行，塞浦路斯銀行匯到中國(guó)企業(yè)賬戶上。錢從四面八方來(lái)，源頭都是俄羅斯。從俄羅斯到中國(guó)，貨款中間經(jīng)過(guò)了復(fù)雜體系，這其中的參與者有民間貨款代收人、財(cái)務(wù)咨詢公司、俄羅斯商業(yè)銀行、多家空殼公司……離岸公司、外國(guó)皮包公司、外國(guó)銀行、中國(guó)銀行。Czj大陸橋物流聯(lián)盟

貨款在這一體系中經(jīng)歷了艱難的旅程，在旅途中任何一個(gè)環(huán)節(jié)出問(wèn)題貨款都可能損失。單說(shuō)貨款代收人這一環(huán)節(jié)，這是一個(gè)環(huán)節(jié)。是由多個(gè)不同級(jí)別的代收人先把客戶要匯的盧布收集起來(lái)，然后經(jīng)過(guò)收集、轉(zhuǎn)運(yùn)、儲(chǔ)存等程序后最終集中到一個(gè)人手中。這個(gè)終極代收人利用多家皮包公司偽造各種文件，讓現(xiàn)金匯集到銀行的賬號(hào)上，然后再通過(guò)商業(yè)銀行進(jìn)行盧布轉(zhuǎn)美元的兌換。商業(yè)銀行再利更多的虛假文件把美元轉(zhuǎn)移到國(guó)外銀行賬號(hào)上，最終從外國(guó)銀行再匯到中國(guó)銀行。Czj大陸橋物流聯(lián)盟

這里面技術(shù)含量最高的是把錢轉(zhuǎn)到境外。這也就是我們前文所說(shuō)的資本外逃的一種表現(xiàn)。灰色匯款行業(yè)自蘇聯(lián)解體后開(kāi)始興起，在這一灰色地帶被一些特殊人群壟斷，業(yè)界之外的人很難介入。在這一體系里能夠運(yùn)作的人一定與銀行、政府、強(qiáng)力部門(mén)都要有良好關(guān)系。Czj大陸橋物流聯(lián)盟
俄羅斯資本外逃常用手段分為4種：Czj大陸橋物流聯(lián)盟
1、通過(guò)偽造跨國(guó)交易Czj大陸橋物流聯(lián)盟
2、通過(guò)進(jìn)出口貿(mào)易虛假報(bào)關(guān)。Czj大陸橋物流聯(lián)盟
3、通過(guò)把外匯單向匯出Czj大陸橋物流聯(lián)盟
4、通過(guò)在境外企業(yè)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和境外資產(chǎn)購(gòu)買Czj大陸橋物流聯(lián)盟

建立灰色匯款通道主要是利用偽造跨國(guó)交易這一手段，完成這一流程的主要參與者有洗錢銀行，離岸公司，國(guó)外皮包公司等，具體有以下9種方法：Czj大陸橋物流聯(lián)盟
1）通過(guò)海外皮包公司偽造虛假交易把錢轉(zhuǎn)到境外。Czj大陸橋物流聯(lián)盟
2）人為制造拖欠海外公司或者其它集團(tuán)的欠款。Czj大陸橋物流聯(lián)盟
3）交付假造的罰款或者欠外國(guó)單位的補(bǔ)償款。Czj大陸橋物流聯(lián)盟
4）交付國(guó)外的保險(xiǎn)賠償Czj大陸橋物流聯(lián)盟
5）與境外皮包公司虛假制造不退預(yù)付款的進(jìn)口合同，故意違約后已匯出的外匯滯留境外。Czj大陸橋物流聯(lián)盟
6）通過(guò)非法中介辦理虛假的境外不動(dòng)產(chǎn)購(gòu)買合同Czj大陸橋物流聯(lián)盟
7）通過(guò)虛假咨詢業(yè)務(wù)（給境外咨詢公司支付酬金和其它類似業(yè)務(wù)）Czj大陸橋物流聯(lián)盟
8）通過(guò)制作虛假長(zhǎng)期境外租賃業(yè)務(wù)。Czj大陸橋物流聯(lián)盟
9）通過(guò)購(gòu)買國(guó)外銀行，在該銀開(kāi)設(shè)代理賬戶，進(jìn)行非法匯款運(yùn)作。Czj大陸橋物流聯(lián)盟

灰色匯款是俄政府心知肚明的一個(gè)頑疾，如果政府一下子摧毀這個(gè)渠道，可能俄羅斯70%進(jìn)出口公司將要倒閉。俄政府只能逐步整頓，為此普京曾多次采取措施大力打擊離岸經(jīng)濟(jì)，在2014年俄政府關(guān)閉了100多家參與洗錢的銀行。然而，俄羅斯的商業(yè)銀行有近千家，100家關(guān)閉了，還有900家，灰色匯款還在繼續(xù)。只是由于國(guó)家嚴(yán)格的控制，匯款的難度加大，運(yùn)作成本也相應(yīng)增加，最終還是由客戶埋單。Czj大陸橋物流聯(lián)盟

自2014年以來(lái)，俄羅斯外匯短缺成了一個(gè)嚴(yán)重的問(wèn)題。國(guó)家不斷加大力度打擊灰色匯款，在俄境內(nèi)運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)都有風(fēng)險(xiǎn)，比如說(shuō)代理收款人攜款潛逃、銀行執(zhí)照被吊銷、強(qiáng)力部門(mén)查抄不明來(lái)源資金等等。由于全球經(jīng)濟(jì)不景氣，灰色匯款渠道在國(guó)外運(yùn)作的部份也可能出問(wèn)題。Czj大陸橋物流聯(lián)盟

除了上述風(fēng)險(xiǎn)，還有一個(gè)更大的危險(xiǎn)。由于俄美關(guān)系不斷惡化，美國(guó)完全有可能像當(dāng)年制裁伊朗一樣，切斷SWIFT系統(tǒng)與俄羅斯的一切業(yè)務(wù)。在達(dá)沃斯國(guó)際經(jīng)濟(jì)論壇上，俄羅斯VTB銀行總裁安德烈.科斯金就表達(dá)了這樣的擔(dān)憂。一旦SWIFT系統(tǒng)關(guān)閉，俄羅斯將不能操作銀行間的外匯業(yè)務(wù)，包括境內(nèi)和境外的。也就是說(shuō)，屆時(shí)白色和灰色的外匯匯款業(yè)務(wù)都將中止。雖然在2014年俄政府開(kāi)始建立本國(guó)可替代SWIFT的系統(tǒng)，但是雷聲大雨點(diǎn)小，現(xiàn)在該項(xiàng)目前進(jìn)展不得而知。Czj大陸橋物流聯(lián)盟

《俄羅斯經(jīng)濟(jì)評(píng)論》認(rèn)為，2014年兩國(guó)合作并沒(méi)有給中俄民間貿(mào)易帶來(lái)好處，匯款仍然要走灰色通道，人民幣結(jié)算只是個(gè)神話。現(xiàn)在雖然有多家俄國(guó)銀行有人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，可是高額的匯率讓人們對(duì)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)望而卻步。絕大多數(shù)企業(yè)還是選擇用美元與中國(guó)供應(yīng)商進(jìn)行結(jié)算，因?yàn)槊涝Y(jié)算更劃算。其實(shí)用什么幣結(jié)算，也是通過(guò)美元換算，因?yàn)橹袊?guó)和俄國(guó)都沒(méi)脫離美元經(jīng)濟(jì)。《俄羅斯經(jīng)濟(jì)評(píng)論》得出結(jié)論，俄灰色匯款在經(jīng)濟(jì)危機(jī)的背景下風(fēng)險(xiǎn)將更大，通道隨時(shí)有可能被切斷，體系隨時(shí)有可能被摧毀。Czj大陸橋物流聯(lián)盟

中俄民間貿(mào)易得不到兩國(guó)政府的大力支持，兩國(guó)民間商人卻排除萬(wàn)難艱苦創(chuàng)業(yè)，為活躍俄國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，豐富俄羅斯人民生活做出了卓越的貢獻(xiàn)。《俄羅斯經(jīng)濟(jì)評(píng)論》認(rèn)為，兩國(guó)政府應(yīng)該看到民間貿(mào)易給雙方帶來(lái)的益處，應(yīng)該正確利用這股不可忽視的力量，合力抗擊制裁，抵御危機(jī)。政府高層絕不該剛愎自用，窮兵黷武，閉門(mén)造車。要相信人民的力量，戰(zhàn)斗在經(jīng)濟(jì)最前沿的是這些可歌可泣的民間商人，他們才是經(jīng)濟(jì)大潮中真正的英雄。Czj大陸橋物流聯(lián)盟

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