吹響跨境資金集結(jié)號(hào)

       在航企如履薄冰之際，誰能獲得更多的資金支持，誰就多一分熬到春天的希望。嘗試過借貸、發(fā)債等外部救助后，通過內(nèi)部資金匯集的管理方式提高資金收益，抵御匯率風(fēng)險(xiǎn)，或許將成為航企的下一步自救舉措。YrU大陸橋物流聯(lián)盟

　　                                                 初試資金集中管理方案YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　首次交易的意義遠(yuǎn)大于效益。更重要的是，后續(xù)更多合作帶來的效益將相當(dāng)明顯，可節(jié)省上千萬元的資金。YrU大陸橋物流聯(lián)盟

　　2012年底，中國(guó)海運(yùn)集團(tuán)通過中國(guó)銀行全球現(xiàn)金管理平臺(tái)，完成了跨境資金雙向調(diào)撥的首批交易。境外子公司向境內(nèi)總部成功歸集首批資金1500萬美元，同時(shí)根據(jù)境外成員用款需求，通過總部國(guó)際資金主賬戶，對(duì)外放款500萬美元。YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　這種資金集中管理的方案，是將現(xiàn)有外匯資金結(jié)算單筆單報(bào)的方式，轉(zhuǎn)變?yōu)轭~度管理，使得企業(yè)外債及放款額度可供總部或財(cái)務(wù)公司統(tǒng)一調(diào)配，在獲批額度內(nèi)進(jìn)行雙向(外債和境外放款)閥門的總量控制，還可通過境內(nèi)外匯集中賬戶，為境內(nèi)成員辦理經(jīng)常項(xiàng)目集中收付及貨物貿(mào)易凈額結(jié)算業(yè)務(wù)。YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　中國(guó)銀行國(guó)際金融研究所主管溫彬進(jìn)一步解釋稱：“通過該方案，跨國(guó)公司多余的資金可以無需逐筆審批而匯出境外，外幣也可以匯入境內(nèi)使用，銀行相當(dāng)于為跨國(guó)企業(yè)的境內(nèi)外公司提供委托貸款和資金歸集服務(wù)。”YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　據(jù)悉，中海集團(tuán)已在中國(guó)銀行開立了專門賬戶，用于歸集境內(nèi)外成員的外匯資金，并通過有限額管理的資金通道，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)境內(nèi)外資金的雙向互通。和以往企業(yè)將盈余資金匯往海外時(shí)采用的“內(nèi)保外貸”等方式相比，新的管理方式能提高中海集團(tuán)的資金利用率，并降低匯率風(fēng)險(xiǎn)。YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　中海集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司總經(jīng)理嚴(yán)李浩認(rèn)為：“首次交易的意義遠(yuǎn)大于帶來的效益。更重要的是，后續(xù)我們將會(huì)與中國(guó)銀行開展更多的合作，多次合作帶來的效益將相當(dāng)明顯，預(yù)計(jì)會(huì)為集團(tuán)節(jié)省上千萬元的資金。”YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　在航運(yùn)市場(chǎng)低迷的大背景下，能夠獲得更多的現(xiàn)金流，無疑能為企業(yè)增加更多的籌碼。“選擇此時(shí)啟動(dòng)境外資金匯集試點(diǎn)方案，就是為了更好地管理集團(tuán)的現(xiàn)金流，形成規(guī)模效應(yīng)。”嚴(yán)李浩說。YrU大陸橋物流聯(lián)盟

　　                                                   堵住資金溜走的黑洞YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　在未來匯率走向不明的情況下，做好抵御匯率風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備，對(duì)跨國(guó)公司而言尤為重要。YrU大陸橋物流聯(lián)盟

　　隨著海外事業(yè)的發(fā)展，越來越多的跨國(guó)公司對(duì)于全球資金集中管理、控制資金風(fēng)險(xiǎn)、提高資金效率提出了更高的要求。由于集團(tuán)公司下屬的境內(nèi)外子公司賬目往來頻繁，如果沒有資金集中管理平臺(tái)，會(huì)使資金在境內(nèi)外周轉(zhuǎn)過程中付出很多本可規(guī)避的利率成本，并承擔(dān)更多的匯率風(fēng)險(xiǎn)。YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　“當(dāng)一個(gè)公司既有存款又有貸款時(shí)，如果資金歸集于一個(gè)銀行，一般銀行也會(huì)為該公司的存款提供同貸款利率一樣高的優(yōu)惠服務(wù)，這是銀行的一種理財(cái)業(yè)務(wù)。在這種情況下，存款資金得到了更多的收益，可以提高公司的資金使用效率。”中國(guó)外運(yùn)長(zhǎng)航集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室主任李京解釋說。YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　據(jù)了解，中國(guó)銀行為中海集團(tuán)提供了三個(gè)資金池——境內(nèi)人民幣現(xiàn)金池、境內(nèi)外幣現(xiàn)金池和境外外幣現(xiàn)金池的綜合管理。通過這種方式，改變了以往企業(yè)資金零散的局面，提高了資金的集中度，有利于公司資金的綜合使用，形成規(guī)模效益。同時(shí)，也能使公司從全局出發(fā)調(diào)配資金，提高資金的使用效率。YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　目前，在越來越多的企業(yè)“走出去”的背景下，在匯率雙向波動(dòng)加劇的情況下，企業(yè)的匯兌風(fēng)險(xiǎn)正在增加，相關(guān)數(shù)字觸目驚心。以中國(guó)遠(yuǎn)洋為例，根據(jù)其2011年年報(bào)，中國(guó)遠(yuǎn)洋當(dāng)年的匯兌損失高達(dá)7.61億元人民幣。而通過集中管控，外幣在境外流轉(zhuǎn)時(shí)通過境外現(xiàn)金池統(tǒng)一調(diào)配，并與境內(nèi)外幣現(xiàn)金池通過“通道”雙向調(diào)撥，一定程度上減少了匯率風(fēng)險(xiǎn)。因此，在未來匯率走向不明的情況下，做好抵御匯率風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備，對(duì)跨國(guó)公司而言尤為重要。YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　“降低匯率風(fēng)險(xiǎn)，正是中海集團(tuán)施行該方案的一個(gè)重要原因。”嚴(yán)李浩說，“我們同時(shí)希望使用好匯率這把‘雙刃劍’，在降低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得收益。當(dāng)然，賺取匯兌收益是我們期望的，但并不是最主要的關(guān)注點(diǎn)。”YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　除了降低風(fēng)險(xiǎn)，資金集中管理還可以滿足集團(tuán)對(duì)下屬公司的資金監(jiān)控，達(dá)到盤活境內(nèi)外資金的目的。通過統(tǒng)一管理，將境內(nèi)外資金池均建立在財(cái)務(wù)公司的平臺(tái)上，使每筆資金的流向更透明。YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　李京認(rèn)為：“賬目的集中管理、擁有專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問和幫手，這些都是跨國(guó)公司的必需品。將多家子公司的財(cái)務(wù)集中于一家銀行打理，有利于集團(tuán)財(cái)務(wù)的整體把控，這對(duì)于企業(yè)內(nèi)部管理是很必要的。”YrU大陸橋物流聯(lián)盟

　　                                                         借銀行之力“走出去”YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　此次嘗試是航運(yùn)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的“雙贏”，也是航運(yùn)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)開展多方面、多層次合作的開端。YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　航運(yùn)業(yè)是開放的行業(yè)，同時(shí)也是資金密集型產(chǎn)業(yè)，因此與銀行和金融機(jī)構(gòu)的合作勢(shì)必將不斷深化。該試點(diǎn)的實(shí)施，正是雙方深度合作的體現(xiàn)，也是助力企業(yè)“走出去”的一大推手。YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　對(duì)于中海集團(tuán)未來在資金管理上的策略，嚴(yán)李浩介紹說：“該方案不僅打通了企業(yè)境內(nèi)外資金的融通渠道，提高了全球資金的使用效率，同時(shí)也優(yōu)化了國(guó)內(nèi)外匯資源，進(jìn)一步降低了企業(yè)的經(jīng)營(yíng)成本，為企業(yè)‘走出去’保駕護(hù)航。今后，我們會(huì)以中國(guó)銀行境外網(wǎng)點(diǎn)為依托，部署集團(tuán)的境外發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)全球化目標(biāo)。”YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　他還強(qiáng)調(diào)，全球資金管理業(yè)務(wù)需要銀行具有國(guó)際化的經(jīng)營(yíng)，即遍布全球的分支機(jī)構(gòu)，具備跨市場(chǎng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)能力和全球統(tǒng)一的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，以及跨境統(tǒng)一的系統(tǒng)支持。YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　“中海集團(tuán)此次選擇中國(guó)銀行作為合作銀行，主要原因是中國(guó)銀行的全球一體化戰(zhàn)略與中海集團(tuán)全球資金管理的需求不謀而合。”YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　可以說，此次嘗試是航運(yùn)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的“雙贏”。這不僅僅是中海集團(tuán)和中國(guó)銀行兩家的聯(lián)手，也是航運(yùn)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)開展多方面、多層次合作的開端。多方聯(lián)手的目的還在于，讓中國(guó)航運(yùn)金融業(yè)在國(guó)際航運(yùn)界擁有更多的話語權(quán)。正如嚴(yán)李浩所說：“合作更是為了把上海建成國(guó)際航運(yùn)中心和金融中心。”YrU大陸橋物流聯(lián)盟
　　航運(yùn)企業(yè)要邁出國(guó)門，需要金融機(jī)構(gòu)的扶持與幫助，更重要的是要在國(guó)際航運(yùn)界發(fā)出更強(qiáng)的中國(guó)聲音。我們期望在企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的合作中激蕩出更多的“火花”，這需要各方更多的努力與探索。我們期待星星之火早日燎原。YrU大陸橋物流聯(lián)盟

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