【陸橋時評】建設連云港離岸金融中心

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    江蘇沿海開發需要金融的支持，沒有金融政策的重大突破，難以實現資金的快速集聚。發展離岸金融，在連云港建設離岸金融中心，對加快江蘇沿海開發開放具有全局意義。q89大陸橋物流聯盟

建設連云港離岸金融中心的必要性q89大陸橋物流聯盟

    1.東方橋頭堡的發展涉及全局q89大陸橋物流聯盟
    連云港發展的問題之所以會“涉及全局”，因為連云港作為新亞歐大陸橋東方橋頭堡的“位置重要”：“連云港市南連長三角、北接渤海灣，隔海東臨東北區，又通過隴海鐵路貫連中西部地區以至中亞，是連接東西南北的紐帶，在我國區域經濟協調發展中具有重要戰略地位”。具體表現在：第一，連云港市“南連長三角、北接渤海灣”，有利于“完善全國沿海地區生產力布局，形成全國沿海地區共同發展、互動并進的新格局”；第二，連云港市“通過隴海鐵路貫連中西部地區以至中亞”，有利于“促進中西部地區發展；有利于強化我國與新亞歐大陸橋沿線及東北亞地區的合作，將進一步加強我國與中亞、歐洲、東北亞國家的溝通和聯系，促進國際交流與合作實現共同發展和繁榮”。“連云港的建設不僅要看到附近的幾個省，中亞國家也關注歐亞大陸橋。” q89大陸橋物流聯盟
2009年6月10日，國務院常務會議在通過《江蘇沿海地區發展規劃》時已經明確提出“加快建設新亞歐大陸橋東方橋頭堡”為“江蘇沿海地區建設的兩大發展重點之一”，并對東方橋頭堡連云港的發展作出全方位的規劃。關于城市，規劃“以建設聯結長三角與環渤海的國際性海港城市”為目標；關于港口，規劃連云港港口“是國家沿海主要港口及區域性中心港口，我國綜合運輸體系的重要樞紐，是上海國際航運中心北翼重要組成部分”；關于產業，規劃“建設技術含量高、附加值高的臨港產業，加快發展優勢和新興產業，完善商務服務功能，如設立服務隴海蘭新沿線地區的技術交易市場、非上市公司產權交易市場、中小企業融資服務市場、進出口市場和信息中心；要積極發展信息咨詢、中介代理、會展交易等商務服務，提升國際會展功能，打造區域性和國家級會展品牌，將連云港建成國際知名的海濱旅游城市和國內著名的旅游目的地。”使連云港成為“我國東部地區重要的經濟增長極和輻射帶動能力強的新亞歐大陸橋東方橋頭堡”。東方橋頭堡的發展涉及全局，而上述目標的實現，首先需要強大的資金支持。q89大陸橋物流聯盟

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    2.加快東方橋頭堡的發展必須打通國際資本通道q89大陸橋物流聯盟
    連云港的發展承載著重大使命，但連云港的目標定位與現實之間還存在巨大差距。連云港要完成東方橋頭堡承載的重大使命，首先需要打通國際資本通道，發展離岸金融是一條關鍵途徑。q89大陸橋物流聯盟
    離岸金融中心是資金的集散地，一方面它能吸引大量資金進來，這些資金的提供方希望通過國際金融中心的運作，能夠取得可觀的回報；另一方面它能吸引資金需求者前來融資。發展離岸金融，對于加快建設新亞歐大陸橋東方橋頭堡具有重要意義：q89大陸橋物流聯盟
    第一，便利跨境資金調度，可以有效解決目前出口加工、物流與資金流不一致收付匯等外匯管理問題，為今后東方橋頭堡連云港的貿易增長奠定良好的金融基礎，促進國際貿易的發展。q89大陸橋物流聯盟
    第二，離岸金融業務的發展，可以促進豐富多樣的結算、融資、保值避險等全方位的金融配套服務發展，為企業提供便捷高效的融資平臺和金融服務，為企業融資打開國際通道。寬松自由的外匯政策和與國際接軌的金融服務將吸引國際資本的流入，從而帶動更多的物流加工企業、貿易企業、金融機構、咨詢服務公司等入區經營。q89大陸橋物流聯盟
    第三，離岸金融業務的發展，可以促進連云港形成資金聚集高地，便利外匯資金通過離岸金融業務有效聚集，為連云港自由港區的建立提供良好的金融環境。離岸金融中心有著高度自由化、國際化的銀行業務，其“內外分離型”的金融市場模式恰好與保稅區的“境內關外”待遇和“一線放開、二線管住”的管理模式相匹配，也與保稅港內的企業有著強烈的對應性。國家在《江蘇沿海地區發展規劃》中提出“加快出口加工區等各類海關特殊監管區功能疊加和整合，并爭取在江蘇沿海其他地區設立海關特殊監管區域；創造條件盡可能多的將省級經濟開發區和高新技術開發區升格為國家級開發區”。如果一旦在連云港建立離岸金融中心，將極大地促進連云港國家級開發區、國家級出口加工區和國家級保稅物流中心的建設，有力地推進連云港自由港區的爭取，而這些特殊區域必將成為連云港離岸金融中心的客戶基礎。q89大陸橋物流聯盟
    第四，發展離岸金融業務，還可通過為跨國公司提供離岸金融服務，便利其資金管理和日常運營，促進跨國公司總部落戶連云港，并據以引進大批優秀人才。人才的交流、業務的滲透以及法規的便利，又將使巨額資金落戶連云港，從而形成人才、資金聚集地，有利于發展總部經濟，打造人才、資金高地。q89大陸橋物流聯盟

建設連云港離岸金融中心可行性分析q89大陸橋物流聯盟

     1.建設離岸金融中心符合國家利益q89大陸橋物流聯盟
    從宏觀來看，加快中國經濟的發展需要我們擺脫長期形成的一些困境，一是“世界工廠”的困境。在國際分工體系中，我們處于產業鏈的末端，成為“世界工廠”。發達國家一方面認為我國“傾銷”,一方面卻廉價地享受著我國犧牲自然資源和勞動力制造并出口的商品；二是“全球外匯儲備最多國家”的困境。在布雷頓森林體系之下，我們無奈地不斷購買低回報的美國國債，成為向美國經濟輸血最多的“全球外匯儲備最多國家”；三是“國際金融系統產業鏈底層”的困境。由于處于國際金融系統產業鏈的底層，只能將廣大勞動者在制造與貿易行業用積累的財富無奈地送到霸權主導的國際金融系統產業鏈頂端，并處于后者通過匯率安排、金融危機等多種手段掠奪的風險中。q89大陸橋物流聯盟
擺脫上述困境的一個關鍵舉措，就是全面參與國際金融競爭并爭取國際金融秩序的話語權，建立我們自己的一流國際金融中心。而在這一競爭過程中，離岸金融市場的建設，是極為關鍵的一環。因此，建設連云港離岸金融中心符合國家利益。q89大陸橋物流聯盟
    2.在連云港探索建設離岸金融中心符合中國目前的國情q89大陸橋物流聯盟
    從如何選擇我國離岸金融市場的突破口來看，較為普遍的觀點認為，我國地域廣闊，經濟發展水平呈現出明顯的區域性，因此在考慮我國離岸金融市場的選址問題時，要全面考慮我國特殊的經濟狀況，選擇經濟發達的地區試點。q89大陸橋物流聯盟
    但是，從我國的實際出發，這種觀點實際上是不準確的。離岸金融中心對國際資本市場發展以及世界金融體制演變既有積極影響，也有消極影響，離岸業務本身具有一定風險，很可能影響金融業的穩定。在積極影響方面，自二戰之后的世界金融發展史上，離岸金融市場不僅降低了國際資本流動的成本，強化了國際資本市場的競爭，便利了跨國公司的業務活動，更用利率自由化、零準備金等重新塑造了許多國家金融管理體制的面貌。在消極方面，一方面，有些避稅港自身就帶有濃厚的“洗錢”色彩；另一方面，離岸金融市場本身進行的資本流動，也會影響到一國、一地區乃至全球金融市場的穩定性。尤其是新興市場在大規模利用離岸金融中心時，其金融體系在資本流動逆轉、短期債務積累面前更加脆弱。實際上，國際上許多著名的離岸金融中心如英屬維爾京、巴哈馬、巴拿馬、開曼群島和塞浦路斯島的各種條件，都比不上我國珠江三角洲、長江三角洲、環渤海京津冀三大經濟區域的發達城市，但這并不妨礙這些地區成為國際上著名的離岸金融中心。q89大陸橋物流聯盟
    目前，我國的上海浦東新區、天津濱海新區、大連保稅區、福州市、深圳市和珠海橫琴島等地，確實都在緊鑼密鼓的籌劃和籌建離岸金融中心。連云港與上述這些城市相比，雖然目前經濟規模和經濟實力較弱，在建設國內金融中心方面競爭能力不強。但是，一方面，正是連云港規模不大，適宜作為離岸金融的試點。將連云港作為試驗田——“金融特區”，通過連云港的試驗來探索我國離岸金融業的發展道路，風險和成本相對較小，即使失敗對全國的影響也很小。另一方面，連云港作為新亞歐大陸橋東方橋頭堡有巨大的內生性市場基礎和遼闊的經濟腹地，從國際上看，新亞歐大陸橋東接經濟蓬勃向上的東亞地區，西連世界經濟實力強、市場容量大的歐洲經濟區，中間的中國西部、中亞和西亞各國，雖經濟、科技不發達，但其豐富的礦產資源和巨大的市場容量，對位于新亞歐大陸橋東西兩端的歐盟、日本和韓國具有強大的吸引力。從國內看，以連云港為節點與新亞歐大陸橋形成“T型”區域，聯系我國東、中、西部三大地區，在我國生產力國土構架中，連云港是我國唯一橫貫東中西三大地帶的隴海蘭新鐵路和連霍國道主干線公路快速通道的東方起點。隨著我國西部大開發、中部崛起、東部率先發展三大戰略的實施，連云港的作用愈加重要。金融市場形成后將成為世界上直接服務范圍最廣、服務人口最多、服務腹地最深入、服務集群最發達的離岸金融市場，將對我國東部沿海地區、我國東中西部三大地帶的產業結構的優化升級發揮重要促進作用。因此，在連云港探索建設離岸金融中心符合中國的國情。q89大陸橋物流聯盟
    3.連云港面臨加快金融產業發展的極好機遇 q89大陸橋物流聯盟
    連云港目前建設國內金融中心方面競爭能力不強，但連云港金融產業加快發展的極好機遇，為建設連云港離岸金融中心提供有力支持。q89大陸橋物流聯盟
    一是國家賦予的政策機遇。《江蘇沿海地區發展規劃》明確提出：“積極發展地方金融，加快引進各類金融機構，支持設立地方性銀行；支持符合條件的企業發行企業債券和上市，支持股權投資企業和創業投資企業發展，建立支持中小企業發展的融資平臺；鼓勵國內外金融企業在江蘇沿海地區設立分支機構；探索發展股權投資基金，設立政府創業投資引導基金，擴大企業融資規模”。這些都是含金量很高的政策，眾多的政策資源匯集到我們的金融領域，必將給金融產業提供強大的動力。我們一定要認清機遇，抓住機遇，做好落實，促使政策機遇轉化為現實生產力。 q89大陸橋物流聯盟
    二是沿海大開發、大建設、大發展創造的現實機遇。進入國家戰略層面之后，江蘇沿海地區就像插上了崛起騰飛的翅膀，科學發展、跨越發展的進程在明顯加快。在這樣的情況下，金融產業與經濟社會是“一榮俱榮、一損俱損”的關系，沿海地區經濟總量的快速攀升必然帶動金融業務總量的快速攀升，地方綜合實力的增強必然帶動金融綜合實力的增強，人民生活的寬裕必然帶動金融資金的寬裕，各類企業、各類發展主體經營效益的提高必然帶動金融效益的提高，江蘇沿海地區的加快崛起必然帶動金融的加快崛起。 q89大陸橋物流聯盟
    三是各類金融機構深化與江蘇沿海地區合作構成的戰略機遇。基于江蘇沿海戰略定位的明顯提升、金融環境的快速改善、各類事業的全面發展，以及已經創造并且還在進一步創造的大量合作機會，包括各金融機構總部、省分行在內的金融部門，紛紛調高了對沿海地區的信用等級和合作預期，加大了對沿海地區的銀政合作、信貸投放力度，一些具有前瞻眼光的金融部門在沿海港口建設、城市建設、園區建設等重點領域給予了上百億元乃至更高的授信額度，并正在積極考慮在這些地區設立分支機構。在一系列重大機遇面前，江蘇沿海地區進入了名副其實的“黃金發展期”，金融產業同樣進入了名副其實的“黃金發展期”。面對如火如荼的發展熱潮，金融作為一種非常關鍵的投資環境和促進發展的直接力量，在江蘇沿海開發建設中必將起到至關重要的作用。q89大陸橋物流聯盟

連云港離岸金融中心建設方略q89大陸橋物流聯盟

    1.連云港離岸金融中心的發展路徑——政府的強力支持和推動q89大陸橋物流聯盟
    從我國金融市場的發展過程來看，我國要建立離岸金融中心，必須是國家的戰略抉擇，應該由最高當局進行整體推動和直接出手。q89大陸橋物流聯盟
    從離岸金融中心的發展歷史看，離岸金融市場最早是自然形成的，但現代離岸金融市場很多是政府順應經濟和金融發展的客觀要求而推動形成的。新加坡亞洲 美元交易中心的形成、美國設立國際銀行業設施后紐約離岸業務的擴大、馬來西亞納閩島離岸金融中心的建立都是政府大力支持推動的結果。q89大陸橋物流聯盟
    從我國的具體國情看，新亞歐大陸橋東方橋頭堡連云港“是連接東西南北的紐帶”，在我國區域經濟協調發展中具有重要戰略地位。如果離開中國國情和國家區域協調發展戰略的現實背景，難以選擇在連云港建設離岸金融中心。因此，建設連云港離岸金融中心需要政府的強力支持和推動。首先是江蘇省政府的支持，其次是新亞歐大陸橋沿線省區和主要城市政府的聯合推動。通過設立連云港離岸金融中心，帶動和促進區域經濟的發展，并為國內其他地方發展離岸金融業務探索積累經驗。q89大陸橋物流聯盟
    2.連云港離岸金融中心的類型——地區金融中心q89大陸橋物流聯盟
    目前，根據國際上離岸金融中心的特點和影響力，離岸金融中心有三種具體類型：q89大陸橋物流聯盟
    第一類是國際金融中心，以倫敦、紐約和東京為代表。它們本身并非真正的離岸業務中心，而是提供全面國際金融服務的國際金融中心。國際金融中心的大部分交易涉及的是其他國家和當地機構之間的業務，而不是非當地居民從事的跨國業務。外國銀行在這些地方建立機構的目的，也主要是參與當地市場從事本地業務。這些國際金融中心都以高所得稅和嚴格監管為特征。此外，這些國際金融中心同時設專門針對非居民提供離岸銀行業務的OFC，如美國的國際銀行業設施、日本的日本離岸市場，并對離岸銀行提供稅收優惠。第二類是地區金融中心，如東南亞的香港、新加坡，中東的巴林、黎巴嫩，歐洲的盧森堡等。這些OFC也具有發達的金融市場和基礎設施，只不過這些國家和地區的經濟規模較小，并且資金的來源和運用主要局限于所在的區域。第三類被稱為簿記中心，也是人們通常理解的典型的OFC——避稅天堂。這類OFC主要分布在靠近南北美洲的大西洋和加勒比海地區、歐洲地區、遠東和大洋洲地區，比較著名的如加勒比地區的巴哈馬、英屬維爾京群島、伯里茲、安提瓜等。這類OFC的離岸金融業務與國內業務分離，并依靠離岸金融業務給予特殊稅收優惠而成為世界上最具特色的OFC。q89大陸橋物流聯盟
    我們認為，從我國的具體國情出發，連云港離岸金融中心的具體建設目標應該是地區金融中心。具體來講，力爭用10~20年的時間，把連云港建成重要的離岸基金中心、重要的離岸保險中心和重要的離岸銀行業務中心。q89大陸橋物流聯盟
    3.連云港離岸金融中心的模式選擇——內外分離型q89大陸橋物流聯盟
    從世界范圍來看，離岸金融業務的開展通常采用內外混合型、分離滲透型、避稅港型和內外分離型四種基本模式，而不同模式具有其不同的特點和發展要求。q89大陸橋物流聯盟
內外混合型離岸金融中心是指離岸金融市場業務和所在國的國內金融市場業務不分離。這種類型的離岸金融的交易幣種是市場所在地國家以外的貨幣，參與者同時經營在岸金融業務和離岸金融業務，但非居民經營在岸業務必須繳納存款準備金和有關稅款，而且金融監管機構嚴格控制“全面業務”執照的發放量。所以在這類市場上，在岸業務遠遠小于離岸業務規模。其市場主體包括居民和非居民。內外混合型離岸金融市場的目的在于發揮兩個市場的資金和業務的相互補充和相互促進的作用。這一類型的典型是倫敦和香港。q89大陸橋物流聯盟
     分離滲透型離岸金融市場本來也是為非居民進行金融交易而設立的市場，它與內外分離型離岸金融市場有相似的特征，但它允許部分的離岸資金流入國內金融市場，并允許居民參與離岸交易，但禁止非居民經營在岸業務。該類型典型的地區是馬來西亞納閩和泰國曼谷。q89大陸橋物流聯盟
避稅港型離岸金融市場，是指其本身并不經營投融資業務，只從事信貸投資等業務的轉賬服務的離岸金融市場。在這里進行交易的公司其目的只是逃避高額稅收或金融管制。該類型典型地區是巴哈馬、開曼群島。q89大陸橋物流聯盟
    內外分離型離岸金融市場是專為進行非居民交易而人為創立的市場。這種類型的市場具有同國內市場相分離的特征，表現為管理當局對非居民交易予以金融和稅收的優惠，對境外資金的流入不實行國內的稅制、利率限制和存款準備金制度，但對非居民交易與國內賬戶必須嚴格分離，禁止非居民經營在岸業務。該類型典型的是紐約、新加坡和東京離岸金融市場。q89大陸橋物流聯盟
    離岸金融業務模式的選擇要綜合考慮全國金融環境和具體區域開展離岸金融業務的現實需要與基本條件，并圍繞其基本功能定位來進。在上述四種形式中，內外分離型離岸中心較符合連云港的實際情況。在連云港設立內外分離型的離岸中心，一方面便于對國內業務、在岸業務、離岸業務分別加以監管，另一方面可以較為有效地阻擋國際金融市場對國內金融市場的沖擊。雖然我國正不斷提高監管水平，但由于境內金融市場相對封閉，監管部門經驗不足和手段匱乏，離岸中心建成后可能出現套利、逃稅、洗錢等活動，將對我國監管制度提出嚴峻考驗。而采用內外分離型的模式能為我國監管制度完善爭取時間。q89大陸橋物流聯盟
     4.連云港離岸金融中心的交易主體——以日、韓、臺地區為主q89大陸橋物流聯盟
     在交易主體方面，考慮到連云港與日、韓、臺的淵源關系，連云港在新亞歐大陸橋經貿往來關系中的戰略地位，以及連云港外資企業中日、韓、臺資企業占相對優勢等因素，連云港離岸金融中心在建設初期的交易主體，可以日、韓、臺地區為主，同時兼顧歐美、南亞及香港地區的外資企業。q89大陸橋物流聯盟
當然，建設初期的交易主體以日、韓、臺地區為主并不妨礙我們按照國際慣例來運作。從國際上離岸金融中心來看，離岸金融中心具有四個作用，一是離岸金融中心通過對跨國公司的集中服務，有效降低了其商業活動的成本并增加了贏利；二是離岸金融中心協助企業進行資源的有效配置，并為其全球投資提供機會；三是離岸金融中心實行嚴格的保密規定，通過信托和私人基金為企業免受不正當待遇提供法律保障；四是離岸金融中心運用各種中介機構避開繁瑣的國內法規，可以協助企業進行國際稅收籌劃。這四個作用對我們來說仍然有著極其重要的意義。因此，在運作方式上，我們完全可以借鑒這四個作用來設計我們的“離岸中心”，使得我們的離岸金融中心能夠按照國際慣例來運作，吸引更多的知名企業前來辦理相關的業務。q89大陸橋物流聯盟
    5.連云港離岸金融中心的中心區——前三島q89大陸橋物流聯盟
離岸金融中心初期考慮設立一個獨立的離岸區，在物理上劃定一個特定區域，進行封閉式管理。劃定一個相對封閉的隔離區域開展離岸金融業務，可以最大限度地避免離岸業務對在岸金融體系的沖擊。對于連云港離岸金融中心的所在地，我們認為可以將連云港的前三島作為離岸金融中心離岸區。前三島由車牛山島、達山島、平山島三個島組成，陸域面積共0.321平方公里。其中，平島距車牛山島18.8公里，總面積0.148平方公里；達山島距車牛山島6.8公里，距平山島15.1公里，總面積0.115平方公里，是前三島中距離陸地最遠的島嶼；車牛山島面積0.06方公里，是前三島中最南端、面積最小的島嶼。前三島氣候屬海洋過渡性氣候，空氣濕潤，年平均氣溫13攝氏度，平均降水量為906毫米，前三島土壤肥沃，植被覆蓋率多達80%以上。前三島不僅適合發展高端服務業,建設離岸金融中心，還可以依托前三島港建設自由港。自由港與離岸金融中心相互支撐，將為實現新亞歐大陸橋東方橋頭堡的跨越發展提供戰略支持。q89大陸橋物流聯盟
    （本文為江蘇省社會科學基金項目（項目編號：11EYD043）研究階段成果）q89大陸橋物流聯盟

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