自由貿(mào)易賬戶(hù)功能再拓展 現(xiàn)在這7件事情可以做啦

自由貿(mào)易賬戶(hù)功能再度拓展，這一次，聚焦在了利用跨境金融服務(wù)功能來(lái)支持科技創(chuàng)新和跨境電商、貿(mào)易融資、股權(quán)投資等7方面。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

11月23日，央行上海總部發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步拓展自貿(mào)區(qū)跨境金融服務(wù)功能支持科技創(chuàng)新和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的通知》(下稱(chēng)《通知》)，此舉也是進(jìn)一步落實(shí)“金改40條”的舉措。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

“金改40條”要求，要抓緊啟動(dòng)自由貿(mào)易賬戶(hù)本外幣一體化各項(xiàng)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步拓展自由貿(mào)易賬戶(hù)功能。同時(shí)支持經(jīng)濟(jì)主體可通過(guò)自由貿(mào)易賬戶(hù)開(kāi)展涉外貿(mào)易投資活動(dòng)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

自由貿(mào)易賬戶(hù)是實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換的基礎(chǔ)設(shè)施，自2014年6月在上海自貿(mào)區(qū)啟動(dòng)，并于2015年2月擴(kuò)大了境外融資的規(guī)模和渠道，2015年4月啟動(dòng)了外幣業(yè)務(wù)，成為本外幣一體化賬戶(hù)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

目前，自由貿(mào)易賬戶(hù)不僅可以提供經(jīng)常項(xiàng)下和直接投資項(xiàng)下的跨境本外幣結(jié)算、境內(nèi)實(shí)業(yè)投資本外幣結(jié)算等服務(wù)，還可以開(kāi)展境外融資、跨境大額存單、黃金交易所國(guó)際板、利率互換交易、大宗商品現(xiàn)貨及保稅銅溢價(jià)等業(yè)務(wù)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

數(shù)據(jù)顯示，截至2016年7月底，已有45家機(jī)構(gòu)接入人民銀行有關(guān)監(jiān)測(cè)管理系統(tǒng)(銀行37家，證券公司2家，交易所2家，財(cái)務(wù)公司4家)，自貿(mào)區(qū)內(nèi)近8萬(wàn)多家機(jī)構(gòu)共開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)55543個(gè)，當(dāng)年累計(jì)賬戶(hù)收支28184.4億元，月末FT賬戶(hù)余額1326.9億元。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

對(duì)于自由貿(mào)易賬戶(hù)來(lái)說(shuō)，還需要進(jìn)一步拓展功能，增強(qiáng)賬戶(hù)的活躍度。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

人民銀行上海總部副主任兼上海分行行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局上海市分局局長(zhǎng)張新表示，在發(fā)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)的同時(shí)，也要構(gòu)建全方位風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。“三年來(lái)，上海自貿(mào)區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力經(jīng)受住了考驗(yàn)，沒(méi)有發(fā)生一單重大風(fēng)險(xiǎn)事件。”H7p大陸橋物流聯(lián)盟

在目前形勢(shì)下，風(fēng)險(xiǎn)防范要實(shí)現(xiàn)兩個(gè)目標(biāo)。張新說(shuō)，微觀(guān)上，防止發(fā)生洗錢(qián)、恐怖融資、逃稅、逃匯等異常金融活動(dòng);宏觀(guān)上，繼續(xù)做到自由貿(mào)易賬戶(hù)下的跨境流入資金和流出資金之間的平衡，并力爭(zhēng)擴(kuò)大跨境資金凈流入。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

“底線(xiàn)是做到平衡，力爭(zhēng)擴(kuò)大凈流入。”張新說(shuō)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

自由貿(mào)易賬戶(hù)的管理要求之一，就是自求平衡。為了鼓勵(lì)流入，中國(guó)銀行(3.460, 0.01, 0.29%)上海分行副行長(zhǎng)周和華表示，從銀行層面而言，相對(duì)購(gòu)匯，可能會(huì)對(duì)結(jié)匯提供更為優(yōu)惠的條件。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

1、科創(chuàng)企業(yè)海外引進(jìn)人才的收益與經(jīng)常轉(zhuǎn)移、投資理財(cái)H7p大陸橋物流聯(lián)盟

為支持科創(chuàng)中心建設(shè)中的人才引進(jìn)工作，《通知》支持符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的外籍人才開(kāi)立FTF賬戶(hù)，也就是境外個(gè)人自由貿(mào)易賬戶(hù)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

哪些人可以開(kāi)立FTF賬戶(hù)?H7p大陸橋物流聯(lián)盟

主要有三類(lèi)：一是符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的外籍人才，二是在“上海科技創(chuàng)新執(zhí)業(yè)清單”內(nèi)機(jī)構(gòu)就業(yè)的持有境外永久居留證的中國(guó)籍人才，三是境外個(gè)人、在華國(guó)際組織工作的國(guó)際雇員(包括外籍及中國(guó)籍)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

那么，海外人才通過(guò)這個(gè)賬戶(hù)可以享受到的金融服務(wù)有哪些呢?H7p大陸橋物流聯(lián)盟

首先是與海外人才境內(nèi)就業(yè)和生活相關(guān)的金融服務(wù);其次是與境外醫(yī)療保健、子女教育、贍家費(fèi)用等相關(guān)的跨境金融服務(wù);三是參與境內(nèi)外股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃相關(guān)的金融服務(wù);四是開(kāi)展投資、財(cái)富管理等區(qū)內(nèi)及境外資本項(xiàng)下業(yè)務(wù)的相關(guān)金融服務(wù);五是按有關(guān)規(guī)定進(jìn)入境內(nèi)相關(guān)市場(chǎng)投資。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

需要注意的是，F(xiàn)TF賬戶(hù)的收入，必須是海外人才的境內(nèi)外合法收入。銀行在開(kāi)辦FTF賬戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)展業(yè)三原則對(duì)符合條件個(gè)人進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證后，就能開(kāi)展相關(guān)的金融服務(wù)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

在此之前，F(xiàn)TF賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)主體只針對(duì)在自貿(mào)區(qū)內(nèi)執(zhí)業(yè)或就業(yè)的境外個(gè)人，現(xiàn)在則擴(kuò)大至在是上海全市范圍內(nèi)科技創(chuàng)新企業(yè)工作的海外人才。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

之前，這類(lèi)高層次海外人才的金融服務(wù)需求通常是通過(guò)在境外金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)，并由境外金融機(jī)構(gòu)來(lái)提供相關(guān)服務(wù)，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)只能提供境內(nèi)部分的服務(wù)。現(xiàn)在，則可以通過(guò)自由貿(mào)易賬戶(hù)實(shí)現(xiàn)了境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)這一群體的空間。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

23日當(dāng)天，中國(guó)銀行表示，已經(jīng)開(kāi)立了首批FTF賬戶(hù)，比如為普立萬(wàn)聚合體(上海)有限公司和托克投資(中國(guó))有限公司的外籍高管開(kāi)立FTF賬戶(hù)，分別在FTF賬戶(hù)內(nèi)進(jìn)行外幣兌換后敘做區(qū)內(nèi)首筆外幣理財(cái)業(yè)務(wù)，向境外匯劃跨境人民幣資金支付生活費(fèi)用;為上海詩(shī)琳美生物科技有限公司持有“外國(guó)專(zhuān)家證”的專(zhuān)家開(kāi)立FTF賬戶(hù)，并在賬戶(hù)內(nèi)進(jìn)行外幣兌換。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

2、境外基金為境內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)提供全方位金融服務(wù)H7p大陸橋物流聯(lián)盟

《通知》還提出，要在FT賬戶(hù)現(xiàn)有本外幣賬戶(hù)服務(wù)基礎(chǔ)上，為科創(chuàng)提供全生命周期的各項(xiàng)跨境金融服務(wù)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

這里所說(shuō)的科創(chuàng)企業(yè)，并不要求一定注冊(cè)在自貿(mào)區(qū)里，而是上海全市的科創(chuàng)企業(yè)，都可以開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

與此同時(shí)，政策明確支持境外參與境內(nèi)科技創(chuàng)新的各類(lèi)種子基金、天使基金、風(fēng)投基金、創(chuàng)投基金以及產(chǎn)業(yè)基金等開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)，辦理與科技創(chuàng)新投資相關(guān)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

科創(chuàng)企業(yè)在不同發(fā)展階段有不同的需求，其中在初期(創(chuàng)意及研發(fā)階段)和早期(成果轉(zhuǎn)化和成長(zhǎng)期)，需要大量的資本投入。通行模式是種子基金、天使基金以及風(fēng)投基金和產(chǎn)業(yè)基金，在實(shí)驗(yàn)室萌芽狀態(tài)和成果轉(zhuǎn)化期即進(jìn)行投資，以期獲得較高的投資回報(bào)收益。這兩個(gè)階段投資風(fēng)險(xiǎn)較高，有境外投資參與可分散科技創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

在中期(發(fā)展和成熟期)和后期(投資退出及后續(xù)投資期)投資風(fēng)險(xiǎn)降低，銀行信貸相應(yīng)跟進(jìn)。此時(shí)科創(chuàng)企業(yè)的跨境金融服務(wù)需求更多地轉(zhuǎn)向日常經(jīng)營(yíng)性需求和擴(kuò)大規(guī)模需求，需要技術(shù)貿(mào)易進(jìn)出口及融資、結(jié)算匯兌、資本運(yùn)作(上市或退市)、收購(gòu)兼并、財(cái)務(wù)集中管理以及跨國(guó)經(jīng)營(yíng)(后續(xù)投資)等相關(guān)的金融服務(wù)的跟進(jìn)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

3、全功能型跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)H7p大陸橋物流聯(lián)盟

跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，是自貿(mào)區(qū)金融改革中最受跨國(guó)企業(yè)和“走出去”企業(yè)歡迎的措施之一。現(xiàn)在，資金池的功能又得到進(jìn)一步拓展。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

《通知》明確跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)可以通過(guò)自由貿(mào)易賬戶(hù)搭建全功能型的跨境人民幣資金池。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

這個(gè)全功能資金池里，都有哪些功能呢?H7p大陸橋物流聯(lián)盟

在這個(gè)資金池里，企業(yè)自行選擇貨幣進(jìn)行跨境歸集，在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下增強(qiáng)企業(yè)資金歸集的自主性和便利性。但是資金池境內(nèi)“二線(xiàn)”資金歸集必須以人民幣進(jìn)行。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

延續(xù)自由貿(mào)易賬戶(hù)“二線(xiàn)”有限滲透的管理思路，“二線(xiàn)”人民幣歸集與參池企業(yè)的所有者權(quán)益規(guī)模掛鉤，人民銀行上海總部通過(guò)設(shè)定的宏觀(guān)審慎調(diào)節(jié)參數(shù)進(jìn)行調(diào)控。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

值得注意的是，這個(gè)資金池增加了資金境內(nèi)運(yùn)用的通道——除按自由貿(mào)易賬戶(hù)相關(guān)規(guī)定將歸集的資金用于區(qū)內(nèi)和境外，還可“按有關(guān)規(guī)定進(jìn)入境內(nèi)相關(guān)市場(chǎng)開(kāi)展投資”。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

允許金融機(jī)構(gòu)根據(jù)銀企賬戶(hù)協(xié)議提供日間及隔夜透支服務(wù)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

“二線(xiàn)”以人民幣歸集，同時(shí)開(kāi)放境內(nèi)市場(chǎng)投資，起到了以“二線(xiàn)”促人民幣跨境“一線(xiàn)”使用的效果，支持跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)將全球人民幣放在境內(nèi)管理。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

上海自貿(mào)區(qū)跨境人民幣資金池業(yè)務(wù)始自2013年底，并于2014年6月在全國(guó)范圍內(nèi)推開(kāi)，并于2015年9月進(jìn)一步降低企業(yè)參與的門(mén)檻。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

今年9月底上海自貿(mào)區(qū)保稅區(qū)片區(qū)提供的數(shù)據(jù)顯示，該片區(qū)累計(jì)393家企業(yè)發(fā)生跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，資金池收支總額6996.59億元。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

4、“一帶一路”、“走出去”企業(yè)所需跨境結(jié)算、融資等業(yè)務(wù)H7p大陸橋物流聯(lián)盟

《通知》稱(chēng)，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)自由貿(mào)易賬戶(hù)為境外中資企業(yè)、合資合作企業(yè)辦理與投資及境外項(xiàng)目工程類(lèi)相關(guān)的定金和預(yù)付款等的跨境結(jié)算，在當(dāng)?shù)亻_(kāi)展的商務(wù)、貿(mào)易、投資活動(dòng)所需的國(guó)際及跨境結(jié)算匯兌、擔(dān)保、融資、流動(dòng)性以及風(fēng)險(xiǎn)管理等業(yè)務(wù);H7p大陸橋物流聯(lián)盟

同時(shí)也可以為“一帶一路”沿線(xiàn)國(guó)家和地區(qū)的伙伴企業(yè)提供分賬核算單元跨境金融服務(wù)，辦理當(dāng)?shù)亍⒖缇骋约皣?guó)際商貿(mào)投資活動(dòng)相關(guān)所需的結(jié)算匯兌和投資融資等業(yè)務(wù);H7p大陸橋物流聯(lián)盟

還可以為“一帶一路”和“走出去”企業(yè)及項(xiàng)目提供各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)化解、風(fēng)險(xiǎn)參與以及風(fēng)險(xiǎn)分散服務(wù)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

“一帶一路”和“走出去”企業(yè)將帶動(dòng)大量的資本輸出，但這些企業(yè)在當(dāng)?shù)貙で蠼鹑诜?wù)往往存在一定困難，尤其是“一帶一路”沿線(xiàn)國(guó)家中許多國(guó)家貨幣不可兌換或存在嚴(yán)苛的匯兌管制，使得許多企業(yè)在當(dāng)?shù)赝顿Y前、投資中和投資后的資金管理以及風(fēng)險(xiǎn)管理存在客觀(guān)的金融服務(wù)需求。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

5、支持跨境電商所需的跨境本外幣結(jié)算服務(wù)H7p大陸橋物流聯(lián)盟

《通知》還提出，銀行可為區(qū)內(nèi)跨境電子商務(wù)企業(yè)開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)，并對(duì)真實(shí)開(kāi)展的跨境電子商務(wù)提供本外幣跨境結(jié)算服務(wù);H7p大陸橋物流聯(lián)盟

同時(shí)，銀行可為符合條件且已取得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可的上海市支付機(jī)構(gòu)法人開(kāi)立自由貿(mào)易賬戶(hù)，合作為真實(shí)跨境電子商務(wù)提供本外幣跨境支付服務(wù)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

不過(guò)，目前支付機(jī)構(gòu)依托FT賬戶(hù)所開(kāi)展的本外幣跨境支付業(yè)務(wù)，暫定為貨物貿(mào)易及部分服務(wù)貿(mào)易，今后將根據(jù)試點(diǎn)進(jìn)展情況和市場(chǎng)需求再逐步放寬。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

6、國(guó)際貿(mào)易融資與再融資服務(wù)H7p大陸橋物流聯(lián)盟

《通知》提出，在真實(shí)合法的背景下，金融機(jī)構(gòu)可依托自由貿(mào)易賬戶(hù)為企業(yè)提供本外幣貿(mào)易融資和再融資服務(wù)，即充分利用自由貿(mào)易賬戶(hù)靈活便利的特點(diǎn)，滿(mǎn)足企業(yè)開(kāi)展貿(mào)易融資和再融資的業(yè)務(wù)需求。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

我國(guó)是貿(mào)易大國(guó)，由國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)向國(guó)際貿(mào)易領(lǐng)域注入融資有利于促進(jìn)我國(guó)貿(mào)易的穩(wěn)定增長(zhǎng)。此舉既可以支持人民幣更多地導(dǎo)入國(guó)際貿(mào)易領(lǐng)域，支持國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，又可以滿(mǎn)足金融機(jī)構(gòu)貿(mào)易融資領(lǐng)域中的貨幣錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)管理需求。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

7、支持股權(quán)投資基金從境內(nèi)外募集資金開(kāi)展跨境股權(quán)投資H7p大陸橋物流聯(lián)盟

支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立的股權(quán)投資項(xiàng)目公司和股權(quán)投資基金，可以依托自由貿(mào)易賬戶(hù)向區(qū)內(nèi)及境外募集資金，用于支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的跨境股權(quán)投資。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

自由貿(mào)易賬戶(hù)跨境匯兌的便利性，可以及時(shí)滿(mǎn)足跨境股權(quán)投資中資金調(diào)度的需求。這項(xiàng)政策的落地，有利于推動(dòng)上海自貿(mào)區(qū)在跨境股權(quán)投資領(lǐng)域打開(kāi)業(yè)務(wù)空間。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

2015年，上海成為全國(guó)對(duì)外投資額最大的省份，而在上海的資本出海中，自貿(mào)區(qū)又占到7成。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示，2015年上海自貿(mào)區(qū)共辦結(jié)境外投資項(xiàng)目636個(gè)，相當(dāng)于2014年的4.3倍，中方投資額229億美元，占上海全市的60%，相當(dāng)于2014年的5.5倍。相比較而言，2013年自貿(mào)區(qū)備案中方對(duì)外投資額3.29億美元;2014年42.19億美元。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

對(duì)外投資中的一個(gè)特點(diǎn)，就是股權(quán)投資基金越來(lái)越多地參與到了跨境并購(gòu)交易中，通過(guò)多種參與模式，促進(jìn)中國(guó)企業(yè)對(duì)外投資合作活動(dòng)。H7p大陸橋物流聯(lián)盟

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